Положение WebtransferCard о противодействии отмыванию доходов (ALM) и финансированию терроризма (CTF), Санкционные меры и принципы.

Отмывание денег и финансирование терроризма - основные угрозы для международного финансового сообщества. Соединенное Королевство, как и многие другие страны, приняло законодательные акты, разработанные для предотвращения отмывания денег и борьбы с терроризмом. Это законодательство вместе с положениями, правилами и управлением является краеугольным камнем в обязательствах AML/CTF для фирм Великобритании и устанавливает санкции за его несоблюдение. 
Требования законодательства ЕС/Великобритании относятся и к WebtransferCard. Мы уполномочены, и наша деятельность регулируется Управлением по контролю финансовой деятельности (FCA), регистрационный номер 569645. Регистрации HMRC по Программе предотвращения отмывания денег (MLR) № 12648256. 
WebtransferCard стремится полностью соответствовать стандартам отрасли финансовых услуг в соответствии с принципами «Знай Своего Клиента» (KYC), AML и CTF. 

Нормативно-правовая база: 

Основные требования и обязательства, на которых основаны принципы WebtransferCard, содержатся в следующих законодательных и подзаконных актах: 
• Закон о доходах от преступной деятельности 2002, с поправками: 
i. Закон о крупномасштабной организованной преступности и полиции 2005 и 
ii. Положения Закона о доходах от преступной деятельности 2007; 
• Закон о борьбе с терроризме 2000 года, с поправками: 
i. Закон 2001 года о безопасности и борьбе с терроризмом и преступностью и 
ii.Положения Закона о борьбе с терроризмом 2007; 
• Закон о борьбе с терроризмом 2006; 
• Закон о взяточничестве 2010; 
• Положения о предотвращении отмывания денег 2007, с требованиями Третьей Директивы Европейского союза по вопросам отмывания денег. 
• Справочник FCA Handbook of Rules and Guidance и в частности, Senior Management Arrangements, Systems and Controls (SYSC) Sourcebook, которая относится к управлению и контролю риска отмывания денег, и 
• Руководство, выпущенное Joint Money Laundering Steering Group (JMLSG) для Финансового сектора Великобритании по предотвращению отмывания денег / борьбы с финансированием терроризма.

Политики и принципы:

WebtransferCard обращает особое внимание на: 
1. Борьбу с отмыванием денег / борьбу с финансированием терроризма;
2. Режимы санкций.
Политика по борьбе с отмыванием денег (ALM)
Политика WebtransferCard по борьбе с отмыванием денег предназначена для соблюдения требований и обязательств, в соответствии с требованием законодательства Великобритании, положений, правил и отраслевых руководств для сектора финансовых услуг, в том числе необходимости иметь адекватные системы контроля и управления, чтобы снизить риск использования компании в целях совершения финансовых преступлений. 
Политика AML  устанавливает минимальные стандарты, которые должны соблюдаться WebtransferCard и включают в себя: 
 • Назначение Money Laundering Reporting Officer (MLRO),сотрудника  с достаточным стажем и квалификацией, которой несет ответственность за соблюдение компанией соответствующих законодательных актов, положений, правил и указаний руководства ; 
• Установление и поддержание Подхода, основанного на оценке риска (RBA) по управлению и расчету риска использования компании для отмывания денег и финансирования терроризма; 
• Установление Подхода, основанного на оценке риска с помощью принципов должной осмотрительности, идентификации, проверки и принципа «знай своего клиента» (KYC), включая повышенную осмотрительность к тем клиентам, которые могут представлять более высокий риск (такие как политически значимые лица (PEPs));
• Установление и поддержание систем и процедур на основе оценки факторов риска для мониторинга и контроля  активности клиентов; 
• Внутренние процедуры отчетности о подозрительной деятельности и отчеты соответствующим правоохранительным органам в соответствующих случаях; 
• Поддержание соответствующих записей для минимальных предписанных периодов; 
• Обучение и осведомление всех соответствующих сотрудников; а также 
• Предоставление соответствующей управленческой информации и отчетности высшему руководству о соответствии компании всем требованиям; 

Режимы санкций: 

Webеransfer предпринимает все меры для соблюдения законодательства о санкциях в каждой юрисдикции, в которой осуществляет деятельность. Мы как, минимум, обязаны соблюдать режимы санкций установленные Организацией Объединенных Наций (UN), Европейским Союзом (EU), Казначейством Соединенного Королевства (UK Treasury) и Управлением США по контролю за иностранными активами (OFAC)  во всех юрисдикциях, в которых мы осуществляем деятельность, но только если это не противоречит местному законодательству юрисдикции.